公務員の資産形成相談 - ファイナンシャルプランナーの業務連絡

こんにちは。

鹿児島県にお住まいの公務員の方からご相談をいただきました。

確定拠出年金が公務員もできるようになると聞いたので検討中とのこと。

しかし、どこで何を買っていいのかわからない。

「どこで何を買っていいかわからない」

よく聞くお悩みです。

鹿児島だから鹿児島銀行がいいの？

投資商品もあるから天文館に店舗がある〇▢証券がいいの？

鹿児島銀行でも、〇▢証券でもいいのです。掛け金は口座からの引き落としですから

鹿児島銀行で確定拠出年金の制度を利用しても鹿児島銀行口座から引き落とす必要はありません。

何を買うか？

人によって違います。コストを抑えることが良いかもしれませんが、コストに見合う商品があればその商品でもいいのです。人それぞれ感じ方が違うように資産運用にコレといった方法はありません。

それでも何を買ってもいいかわからない方。

私は何を買っていいのか一緒に考えて、お手伝いをしています。

これが今回のお仕事。お話をしていく中で、お客様がどのような性格でどのようなことが苦手だったり嫌いだったりするかを見ています。

お客様が決めやすくするお手伝いをすることがファイナンシャルプランナーのお仕事の一つです。

投資方法はコレだ！！とかインデックス投資だ！！とかいろいろとあります。

しかし、万人にあった方法かはわからない。

確定拠出年金制度は６０歳まで続く制度ですから長い時間、運用する人がほとんど。

だからこそその人その人に合った資産運用の方法が大切だと考えています。

あ～だ、こ～だと決めて欲しい人にはそうしますが、ある程度の考えを持って来られる人が多いので、よりよい方向に行くようにお手伝いをします。

公務員の年間掛け金の上限は１４万円ですが、税金のメリット等を感じた方はわりといらっしゃいます。さらに話題に乗って始めようとしたわけではなく、ご自分で考えて始めようとする方がおおい。

それにしても公務員の方が確定拠出年金に興味を持つことが多くなったものだ・・・。

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