確定拠出年金 三井住友・DC外国債券インデックスファンド
こんにちは。
確定拠出年金を活用している鹿児島のファイナンシャルプランナー前田貴仁です。
確定拠出年金の手の内を明かすシリーズその2。
今回私が保有している投資信託はコレ
三井住友・DC外国債券インデックス
外国の公社債への分散投資を行い、シティ世界国債インデックスの動きに連動するよう運用している投資信託です。
外国債券を持ってことはどうなの?と思われるかもしれませんが、外国債券をポートフォリオにいれているのは相関係数です。債券の利回りを考えるなら日本債券でもいいですし、さらにこれには為替リスクもつきまとうのですが、他の資産との相関係数を考えて組み入れています。私は個人的には外国債券持ってもいい派です。
純資産:約471億円
運用管理費用:0.2268%
決算:年1回
設定日:2002年4月1日
この投資信託を選んだ理由は、運用管理費用の安さ!!
そしてパッシブ運用。
コストにはこだわった運用をしているので、運用管理費用の安さは大事なのです。
60歳まで現金化できない確定拠出年金ですからコストに気を付けながら商品を選んでいます。
参考になりますでしょうか。
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ファイナンシャルプランナー(AFP) 前田貴仁
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